Sanciones y listas de terrorismo: cómo consultar a un cliente o proveedor
Avalio cruza por CUIT el RePET (UIF), la lista de la ONU y la OFAC, y lo muestra en el informe junto con el riesgo de crédito. Empezá con el CUIT, gratis.
Consulta orientativa del emisor con datos oficiales del BCRA (central de deudores y cheques rechazados). No evalúa un cheque puntual ni constituye asesoramiento financiero.
En una línea. El RePET (UIF), la lista de la ONU y la OFAC son listas públicas de sanciones y terrorismo. Avalio las cruza por CUIT y marca cada coincidencia con su nivel de confianza, para que operes con seguridad.
Qué son cada una
- RePET (UIF, Argentina): registro de personas y entidades vinculadas a actos de terrorismo y su financiamiento. Cruce por documento exacto.
- ONU: lista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad.
- OFAC SDN (EE.UU.): nacionales especialmente designados.
Quién debería controlarlas
Los sujetos obligados ante la UIF están obligados por ley. Pero a cualquier empresa le conviene: operar con una contraparte sancionada es un riesgo legal y reputacional, aparte del riesgo de cobro. Sumarlo al alta de un cliente o proveedor es un recaudo barato y rápido.
Cómo leer una coincidencia (y los falsos positivos)
Una coincidencia por documento exacto (RePET) o por nombre idéntico es una señal fuerte. Una coincidencia parcial de nombre puede ser un homónimo: Avalio la marca “para revisar”, nunca como rechazo automático, y siempre muestra el nombre de la lista y el enlace a la ficha para que lo verifiques. En el informe de riesgo de cliente ves el detalle completo.
Qué no reemplaza
Es una herramienta de screening que te avisa a tiempo, no el procedimiento formal de prevención de lavado que la UIF exige a los sujetos obligados. Para ese caso, usalo como un paso dentro de tu proceso. Más sobre cómo evaluamos en metodología y, para integrarlo a tus sistemas, en la API.
Preguntas frecuentes
¿Qué son el RePET, la lista de la ONU y la OFAC?
Son listas públicas de sanciones y financiamiento del terrorismo. El RePET es el registro de la UIF (Argentina) de personas y entidades vinculadas a actos de terrorismo y su financiamiento. La lista consolidada de la ONU reúne las sanciones del Consejo de Seguridad. La OFAC SDN es la lista de nacionales especialmente designados de los Estados Unidos.
¿Cómo consulto estas listas por CUIT?
En Avalio, con el CUIT: cruzamos el RePET, la ONU y la OFAC. El RePET matchea por documento exacto (sin riesgo de homónimos); en la ONU y la OFAC el cruce es por nombre. En el informe de riesgo de cliente mostramos cada coincidencia con la lista, el nivel de confianza y el enlace a la ficha.
¿Quién tiene que controlar estas listas?
Los sujetos obligados ante la UIF (bancos, financieras, escribanos, inmobiliarias y otros) están obligados por ley a hacerlo. Pero a cualquier empresa le conviene: operar con una contraparte sancionada es un riesgo legal y reputacional, más allá de si pagás o no.
¿Una coincidencia significa que la empresa está sancionada?
No siempre. Una coincidencia por documento exacto (RePET) o por nombre idéntico es fuerte. Una coincidencia parcial de nombre puede ser un homónimo: por eso Avalio la marca para revisar, no como un rechazo automático. Siempre mostramos el nombre de la lista para que puedas verificar.
¿Esto reemplaza el procedimiento de un sujeto obligado?
No. Es una herramienta de screening que te avisa a tiempo, pero no reemplaza el procedimiento formal de prevención de lavado que exige la UIF a los sujetos obligados. Para ese caso, usalo como un paso más dentro de tu proceso.
Sumá el screening de sanciones al riesgo del CUIT
Avalio cruza RePET, ONU y OFAC junto con el BCRA, ARCA y el Boletín Oficial. Gratis, sin registrarte.
Evaluar un cliente gratis